公司背景： 深圳市永兴元科技有限公司成立于1998年4月，公司目前注册资金2000万元。是国内首批通过信息产业部软件企业资质认定的单位，深圳市信息化建设二级资质单位，深圳市软件行业协会理事单位。 公司凝聚了众多技术人才，专业覆盖保险、管理、计算机等多个学科，形成了公司现有的强大的技术力量。作为中国保险业最专注的软件服务商，依靠先进的高新技术和务实负责的工作精神，永兴元公司获得了持续稳定的发展。 目前拥有数十个自主知识产权的软件产品。先后受原中国人民银行总行保险司、科技司和中国保险监督管理委员会的委托，陆续研制开发了一系列保险行业应用软件，服务对象遍及全国各地的保险监管机关、保险公司和保险中介机构。其中受保监会委托与北京保监办合作开发的《保险代理从业人员电子化考试平台》项目2002年通过了国家信息产业部和保监会联合组织的科技成果鉴定，达到国内领先水平。 公司网站： http://www.cisc.com.cn

区域性保险代理人信息管理服务平台整体解决方案

解决方案介绍

开发背景

我国的保险事业正处于重要的历史时刻，在全球知识经济环境背景下，尤其在加入WTO之后，现代信息技术的充分利用将对促进中国保险业持续、健康发展起到举足轻重的作用。

永兴元公司结合其多年从事开发个人保险代理人系统的经验，通过汇总来自保险监管机关和行业协会等用户的相关意见和需求并进行深入分析，提出保险代理人信息化管理的地区整体解决方案。该方案旨在通过建立完整的保险代理人电子档案和信息化工作流程等措施，实现保险代理人数据的自动化、网络化处理及相关机构之间对保险代理人信息的共享，协助监管机关和行业协会进一步加强对保险代理人的监管。

方案详细介绍：

一、 体系结构说明
《区域性保险代理人信息管理服务平台》采用WEB Service在系统的各个端点之间进行数据交换；并建立区域性的代理人数据中心，以共享数据并保证数据在各个端点中的一致性。

	版本：计划中产品 产品开发时间：2001年

二、 系统功能说明
《区域性保险代理人信息管理服务平台》主要包括数据交换服务及四个版本的保险代理人管理信息系统（监管机关版、行业协会版、保险公司版、考试中心版），通过它们之间相互紧密的配合，完成系统所有的功能。

1、 数据交换服务
数据交换服务实际上一个WEB服务。通过架构在永兴元公司保险服务网之上的数据交换WEB服务，各个版本的保险代理人系统完成在线的异步的数据交换任务。实际上也就是永兴元公司利用现有的INTERNET网络资源及WEB Service技术，架构了一条专用的数据通道，以满足《区域性保险代理人信息管理服务平台》进行高效、在线数据交换的需要。
提供以下几类数据交换：

• 基础数据同步：平台集中维护系统基础数据，下端的代理人管理信息系统可以通过本项服务保持基础数据的一致性，以保证系统的正常运行。
• 系统在线升级
• 系统业务数据交换：确保系统进行"申报--审批--发布"流程的顺利进行。
  

2、 保险代理人管理信息系统（监管机关版）
用于各地保监办对本地保险从业人员的各类数据进行统计、查询、分析。包括以下功能：

• 资格查询统计

对考生成绩和保险代理人资格证等方面的资料进行查询统计。

• 执业查询统计

对保险代理人的基本信息、资格证、展业证、违规情况、黑名单等的查询统计

• 流动查询统计

对保险代理人流动情况的查询统计

• 终止查询统计

有关保险代理人资格和执业终止方面的统计和查询

• 数据交换

通过数据交换功能访问数据交换服务，以保证各类数据与区域数据中心的数据一致，保证保监办所进行的查询统计结果是目前最新的结果。

3、 保险代理人管理信息系统（行业协会版）
行业协会是该地区保险代理人的数据共享中心，所有有关保险代理人的日常管理申报的审批、电子档案变更的审批，都由省行业协会进行。包括以下功能：

• 考生资格审核

对保险公司/代理公司和考试中心/考点学校上报的考生资格进行审核，审核通过方可允许参加考试。

• 资格证书发放

根据考试中心/考点学校上报的考生成绩和违纪情况，为合格的考生生成并打印资格证书。

• 资格证书年审

每年对当地的保险代理人执证情况进行跟进与实时更新。

• 代理合同备案及展业证书生成

根据保险公司/代理公司上报的代理合同及相关资料，为符合条件的保险代理人生成展业证书。

• 流动备案登记

对保险公司/代理公司上报的人员流动情况，分类型进行备案登记，对本区域的保险代理人流动情况进行控制，保证人员流动的规范有序。

• 违规纪录备案

根据考试中心/考点学校和保险公司/代理公司上报的考试作弊和违纪的情况进行审核备案。

• 数据交换

通过数据交换服务接收保险公司发送的各类申报，并发布审批结果。

4、 保险代理人管理信息系统（保险公司版）
保险代理人的日常管理工作由保险公司进行，凡涉及变更的则由保险公司向行业协会提出申请。包括以下功能：

• 考生报名登记

登记考生的报名资料，并上报考试中心/考点学校及上级管理机构。

• 考试成绩查询

通过数据中心，查询本公司考生的资格考试成绩。

• 代理合同登记

登记代理合同并向行业协会申报。

• 展业证书发放

根据行业协会对代理合同及相关资料的审核结果，为合格的保险代理人打印并发放展业证书。

• 流动违纪申报

将有关保险代理人的流动和违纪情况上报行业协会。

• 流动终止处理

根据行业协会对流动违纪申报的处理意见，进行变更或终止的处理。

• 数据交换

通过数据交换服务向省行业协会申报变更，并接受审批结果。

5、 保险代理人管理信息系统（考试中心版）
考试中心版本主要用于保险代理人管理信息系统与保险代理人考试系统之间的数据交换工作。包括以下功能：

• 考生报名登记

登记考生的报名资料，上报行业协会，查询来自于保险公司/代理公司的报名资料。

• 发布考试成绩

在考试完成后，将考生有关报名、考试、成绩、作弊等资料上报。

• 数据交换

通过数据交换服务接收各地保险公司的报名数据，并将考试结果上报省行业协会。

三、 系统技术特点
1、 采用WEB服务来进行平台中各个端点之间的数据交换。
2、 完全基于Microsoft Visual Studio.NET开发。
3、 开发语言为C#。
4、 后台数据库为MS SQL Server2000。
5、 采用DOTNET程序集装配方式进行系统在线升级。
6、 完全XP风格的UI，用户可以自定义UI风格。
7、 广域网应用系统，采用分布式处理 + 数据中心的系统结构，保证数据的一致性。

成功案例介绍

用户单位名称：太原保监办

背景情况：

太原保监办全称为中国保险监督管理委员会太原特派员办事处。中国保险监督管理委员会是全国商业保险的主管部门,为国务院直属事业单位,根据国务院授权履行行政管理职能,依照法律、法规统一监督管理全国保险市场。
目前保险代理人管理中存在一些难题：

• 保险公司没有渠道了解保险代理人的历史执业情况
  
• 社会公众没有渠道了解保险代理人的真实身份
  
• 保险代理人频繁、无序的流动难以纳入统一管理
  
• 对异地流入人员的管理困难
  
• 保险代理人取得从业资质的周期长
  

解决这些问题最有效的办法就是建立一个统一的保险代理人数据中心，把所有关于保险代理人的重要信息在这里集中，通过中心进行信息的交换和共享，提供给监管机关、保险公司和社会公众使用。

业务实施的过程：

整个系统实施的过程分为以下几步：

• 了解区域内保险公司保险代理人管理的现状，整理保险代理人历史数据

由当地保险行业协会牵头，组织区域内的保险公司，在永兴元公司的协助下，将区域内的各家保险公司的保险代理人数据转换为统一格式汇总并进行整理。

• 建立本区域的保险代理人管理流程和规范

结合当地的保险代理人管理中存在的问题和管理目标，永兴元协助行业协会出台相应的保险代理人管理规范，并提供符合规范的保险代理人管理信息系统，建立纳入信息管理的工作流程，分持证人员、在岗人员等初步建立保险代理人的电子档案，为实现信息共享打好基础。

• 建立区域性的保险代理人信息管理服务平台

永兴元借助信息技术手段协助建立本地区的保险代理人数据中心，实现保险代理人报名资料、成绩、资格信息、执业信息、从业经历、流动情况等数据的交换和共享，使得监管机关、行业协会、保险公司在同一个平台上完成对保险代理人的资格管理、流动管理、违规管理等操作，相关机构和社会公众可以通过该数据中心查询自己想要的信息。

效果与反馈：

随着保险业的发展，保险代理人数量的急剧上升，地区数据中心及该方案的整体推动实施，将对保险代理人市场的诚信建设，对整个保险行业的健康发展起到不可估量的促进作用：

• 提高保险代理人整体素质

数据中心将详细存储保险代理人的从业资质和资格证书、展业证书号码、执业纪录等，并通过共享机制，使业内机构及社会公众能够实时查询，有利于保险代理人自觉自律，从而提高整个从业人群的素质。

• 提高保险公司的规避风险能力

通过数据中心，让保险公司可以查询到保险代理人的历史执业资料，避免有不良记录的保险代理人重新进入该行业，从而规避风险。

• 建立大众投诉渠道

通过数据中心，使得投保人有据可查，有了有效的投诉渠道，将社会监督落到实处。

• 提高保险代理人管理效率

通过数据中心实现报名资料、成绩信息、资格信息、执业信息等重要数据的网络交换，消灭传统方式的种种弊端。

• 提高保险业的整体经营水平

通过对保险代理人宏观掌控，使保险代理人的流动有序合理，从而提高保险业的整体经营水平。

• 提高监管的科学性

通过大量的信息汇集，可为科学监管、制订政策提供更多准确依据。

业务实施的过程：

该产品在原有系统的广泛应用经验的基础上，选择了新的开发工具，进行了大量的需求调研工作，随时了解客户的需求以及业务，以满足客户的要求。客户数据处理量比较大，而且处理时间比较分散，因此对数据交换服务的性能要求比较高。

客户对系统的应用系统的运行非常满意，完成了客户长期以来一直想做而没有做的工作。